四川麻將胡了還能杠嗎

原標題：“炒黃金”真的炒黃金能月賺幾十萬？起底“大賺特賺”的貴金屬交易平臺：拉客返傭，自稱擁有上金所牌照

每經(jīng)記者：潘婷 每經(jīng)編輯：張益銘

金價漲跌起伏難以預(yù)料，真的賺萬自稱照劉投資黃金的起底青拉188bet平臺風(fēng)險并不比其他理財產(chǎn)品低。不過，大賺的貴在“黃金投資市場”，特賺出現(xiàn)了一種“穩(wěn)賺不賠、金屬交易小白也能賺錢”的平臺買賣。記者注意到，拉客最近，返傭“貴金屬交易平臺”熱鬧非凡，上金所牌開戶送禮品、客戶開戶免代理費、炒黃金高返傭……

“贈送禮品的真的賺萬自稱照劉活動就剩兩天了，您提交資料我這邊就能幫您開通賬戶了。起底青拉”一張電子海報上印有活動介紹，大賺的貴上面寫著“活動期間簽約返傭金、贈禮品”等宣傳。

記者注意到，這是一家官網(wǎng)顯示在香港的貴金屬交易平臺所推出的“雙11”活動，其工作人員活躍在各個社交平臺中，不遺余力地進行宣傳，試圖拉到更多的人開戶交易。其工作人員進行解釋答疑時也以“炒黃金和白銀”為例，并稱“一天可以賺3000元左右”，一個月傭金幾十萬。

黃金價格今年以來創(chuàng)歷史新高 圖片來源：同花順iFinD

如此令人心動的收益，任誰聽了都躍躍欲試。這究竟是一家怎樣的貴金屬交易平臺？是否存在風(fēng)險？真的能賺這么多錢嗎？高收益的背后究竟隱藏著哪些風(fēng)險？記者抽絲剝繭，隨著調(diào)查逐漸深入，188bet平臺這家宣傳擁有上海黃金交易所金銀業(yè)貿(mào)易場（自營）國際會員牌照的貴金屬交易平臺逐漸浮出水面。

據(jù)稱有人日賺3000，一個月傭金幾十萬

有技術(shù)支持、開戶不收費、持續(xù)收益，聽到這種形容，不知情的人真的會以為是天上掉餡餅的大好事。在劉青（化名）的描述下，不論是自己交易還是拉客戶賺傭金，都是大有可為的事情。

不過，在對投資人身份的記者描述時，劉青偶爾還是會顯示出謹慎的一面，“做代理賺傭金等于0風(fēng)險，投資這個東西就有風(fēng)險，就算策略特別好也還是有虧的風(fēng)險?！?/p>

開戶的流程并不復(fù)雜，只需要將身份證和銀行卡拍照發(fā)給劉青，他會幫忙開通專屬的代理后臺，并表示“返傭金都是返到你的賬戶里，以后拉來的客戶開通交易賬戶也是需要專屬代理鏈接，簽了保密協(xié)議的?！?/p>

而在雙十一這個時間節(jié)點，劉青所在交易平臺也推出了“優(yōu)惠活動”，即客戶入金沒達到要求，“上線”也能享受78美金/手的交易返傭，而這種返傭條件在平時需要名下客戶凈入金達到一定額度才能享受。記者了解到，“入金”是貴金屬投資開戶之后將資金投入市場的過程。

在劉青的介紹下，只要開戶就能得到平臺的一份禮物盲盒，且這類生意對于上線來說非?！鞍踩?，只要下線客戶交易一手黃金，上線可以得到78美金的返傭。此外，通過相關(guān)“考核”，交易手數(shù)達到一定標準，還可以獲得幾千美金的補貼。

記者注意到，78美金并不是最高的交易返傭，季度凈入金達到150000美金和300000美金后，下線交易黃金上線可分別得79美金/手、80美金每手的返傭。如果交易的是白銀，返傭會更高。

據(jù)劉青介紹，一手白銀的成本比黃金高，白銀波動較小，所以客戶一般都是做黃金交易。其下線的有些代理有固定客戶做交易，這些代理每天“躺賺”幾千人民幣，還有厲害的代理有大客戶，一個月傭金幾十萬人民幣。

在劉青看來，這是一門細水長流的生意，客戶自主交易，完全不會影響代理正常的工作與生活。

這究竟是一家怎樣的貴金屬交易平臺？是否存在風(fēng)險？隨著記者抽絲剝繭，這家宣傳擁有上海黃金交易所金銀業(yè)貿(mào)易場（自營）國際會員牌照的貴金屬交易平臺逐漸浮出水面。

宣傳擁有上金所國際會員牌照、是香港十大杰出貴金屬交易平臺之一

在劉青所給的官網(wǎng)界面顯示，漢聲集團有限公司為香港金銀業(yè)貿(mào)易場208號AA類行員，是香港十大杰出貴金屬交易平臺之一?？山?jīng)營99金、港元公斤條、倫敦金/銀及人民幣公斤條業(yè)務(wù)，所有業(yè)務(wù)均受香港法律管制。

記者注意到，官網(wǎng)還顯示其榮獲“十佳黃金交易平臺”“中國投資者最值得信賴貴金屬投資平臺”“中國金融服務(wù)行業(yè)AAA級信用企業(yè)”等獎項。

此外，在劉青所示宣傳冊上，它還擁有上海黃金交易所金銀業(yè)貿(mào)易場（自營）國際會員牌照。同時，首創(chuàng)“保上保模式”提供資金安全和交易安全雙重保障，并由中國知名保險集團承保、四大會計師事務(wù)所之一驗證，但是卻沒有顯示具體保險公司、會計師事務(wù)所的名稱。

記者注意到，其宣傳冊上還宣稱擁有權(quán)威認證、A+NDD、交易無障礙、非農(nóng)無限制、超低成本、名人信心推薦等優(yōu)勢。并表示客戶僅需10美元就能在官網(wǎng)進行倫敦銀交易，100美元就能進行倫敦金交易，并稱為投資者帶來門檻極低、本小利大的黃金投資機會。

其官網(wǎng)信息還顯示，該貴金屬交易平臺的合作伙伴包括一眾國有大行和股份制銀行，并稱與明星合作拍攝電影。

值得關(guān)注的是，對于其官網(wǎng)介紹的“香港金銀業(yè)貿(mào)易場208號AA類行員”，記者咨詢一位曾在香港從事此類業(yè)務(wù)的行業(yè)內(nèi)人士，對方表示金銀貿(mào)易場不算持牌。

記者注意到，包括郵儲銀行、中國銀行等均發(fā)布過“關(guān)于遠離違法違規(guī)外匯交易的風(fēng)險提示”。

其中，郵儲銀行公告顯示：目前通過網(wǎng)絡(luò)平臺開展外匯按金交易未經(jīng)批準；境內(nèi)個人跨境境外購房、直接進行跨境證券投資，相關(guān)外匯業(yè)務(wù)屬于資本項目項下業(yè)務(wù)，按照可兌換進程管理，目前尚未明確開放。直接或間接開展、參與上述相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，涉嫌違規(guī)。請?zhí)岣唢L(fēng)險防范意識，謹防財產(chǎn)損失。

中國銀行公告顯示：目前，我國未批準任何機構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金交易，擅自開展、參與外匯按金交易均屬于違法行為。境內(nèi)個人購買境外房地產(chǎn)、直接進行跨境證券投資均屬于尚未開放的資本項目項下業(yè)務(wù)，直接或間接開展、參與上述相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，均涉嫌違規(guī)。

上海黃金交易所：以個人名義投資基本都是假的

該公司所持上海黃金交易所金銀業(yè)貿(mào)易場（自營）國際會員牌照究竟是真是假？所持香港金銀業(yè)貿(mào)易場的“牌照”是否算持牌？

就該企業(yè)是否已經(jīng)在香港證監(jiān)會備案并取得相應(yīng)牌照，記者采訪了香港證監(jiān)會。

香港證監(jiān)會在郵件中回復(fù)了“供公眾查閱證監(jiān)會持牌機構(gòu)及人士的資料”，記者通過該網(wǎng)址檢索上述企業(yè)，顯示紀錄冊內(nèi)沒有與所輸入公司相符的名字。

此外，對于上述貴金屬交易所是否已在上海黃金交易所備案并取得相應(yīng)牌照，記者以投資者身份咨詢上海黃金交易所，其工作人員對記者表示：以個人名義投資(貴金屬交易平臺)基本都是假的，因為個人的話現(xiàn)在做不了，基本上都關(guān)得差不多了，也不太會有人讓個人買，就算現(xiàn)在暫時沒有關(guān)的也是要關(guān)的。據(jù)其介紹，要以公司的名義到他們會員單位（即上海黃金交易所會員單位）才能購買。

記者在上海黃金交易所官網(wǎng)“會員名錄與查詢”欄目下國際會員進行查詢，并沒有找到劉青所在企業(yè)的名稱。而劉青宣傳冊上所示“金銀業(yè)貿(mào)易場（自營）國際會員”也存在疑惑之處，在上金所官網(wǎng)所示其會員名稱為“香港金銀業(yè)貿(mào)易場”，與宣傳冊并不一致。

律師：凡未經(jīng)批準的機構(gòu)擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為

此外，記者注意到，上海黃金交易所官網(wǎng)一則2018年的風(fēng)險教育提示也提到，隨著國民經(jīng)濟的發(fā)展和百姓財富的增加，公眾對于貴金屬投資的需求快速增加，但由于缺乏對正規(guī)交易渠道了解，使得一些不法分子有機可乘，借設(shè)立交易所之名實為開立賭場設(shè)置騙局，損害投資者利益。央視對非法白銀市場設(shè)立對賭騙局、侵害投資者權(quán)益事件進行了披露，引起了社會較大反響?？梢姡M一步保護投資者合法權(quán)益，引導(dǎo)投資者理性、穩(wěn)健投資，有效甄別非法交易市場的危害已成為當(dāng)務(wù)之急。

非法黃金交易公司的主要形式有：境外機構(gòu)在境內(nèi)的代理公司形式；在境內(nèi)注冊的公司打著香港、倫敦等黃金交易市場會員駐內(nèi)地的分公司或辦事處的旗號，招攬客戶；境內(nèi)公司自設(shè)交易平臺開展非法黃金網(wǎng)上交易；以境內(nèi)貴金屬交易所會員或會員代理商身份，借代理白銀、鈀金等貴金屬業(yè)務(wù)為名，從事非法黃金交易等；發(fā)展代理商。其中還提到，電話營銷；招聘操盤手；網(wǎng)絡(luò)廣告、聊天等均屬于非法黃金交易公司招攬客源的手段。

具體來看，非法黃金交易公司的主要形式而言，有如下幾種方式：

（1）境外機構(gòu)在境內(nèi)的代理公司形式。這類公司通常以香港或倫敦現(xiàn)貨黃金交易市場會員單位在境內(nèi)的代理公司身份，如“某國（香港）XX代表處”或“XX投資咨詢公司”等，要求投資者將交易保證金換成美元，匯至其指定境外銀行賬戶從事黃金交易，交易杠桿通常為100倍。這類代理公司不經(jīng)手客戶的資金，只通過收取手續(xù)費來盈利。

（2）在境內(nèi)注冊的公司打著香港、倫敦等黃金交易市場會員駐內(nèi)地的分公司或辦事處的旗號，招攬客戶。這類公司要求投資者將資金以美元或人民幣形式匯入境內(nèi)指定的賬戶(有的甚至是私人賬戶)。此類公司向客戶提供的交易軟件系統(tǒng)實質(zhì)上并沒有和正規(guī)國際黃金市場交易系統(tǒng)對接，只是虛擬行情系統(tǒng)，其交易實際上就是公司與客戶之間的對賭。交易過程中往往對客戶提出代理操盤的要求，或者指導(dǎo)客戶頻繁操作，或者通過中斷網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器或者延時報盤導(dǎo)致投資者無法及時下單成交等手段使客戶蒙受虧損。

（3）境內(nèi)公司自設(shè)交易平臺開展非法黃金網(wǎng)上交易。此類公司多以實物黃金銷售為名，自己開發(fā)交易軟件、自己制作一套交易規(guī)則，以做市商的方式為投資者提供黃金交易。一是通過收取點差來獲利；二是坐莊與客戶對賭；三是操控黃金交割；四是騙取客戶賬戶名和密碼代為操作，并承諾盈利。一旦出現(xiàn)問題，公司就把責(zé)任和經(jīng)濟損失推給投資者，自己卷錢潛逃。

（4）以境內(nèi)貴金屬交易所會員或會員代理商身份，借代理白銀、鈀金等貴金屬業(yè)務(wù)為名，從事非法黃金交易。一是向客戶推薦以倫敦金為標的的外盤電子交易；二是代理客戶從事黃金理財業(yè)務(wù)，要求客戶將資金全權(quán)委托公司進行黃金投資，并向客戶承諾遠高于同期銀行存款利率的固定收益，或者與客戶按照一定比例分享投資理財收益。

非法黃金交易公司招攬客戶主要有四個手段：

（1）發(fā)展代理商。目前各類非法黃金交易公司攬客的重要手段之一就是通過發(fā)展分公司或代理商，由分公司或代理商幫其尋找客源。

（2）電話營銷。獲取客戶電話號碼后，雇用專人進行撒網(wǎng)式的電話營銷，以提供專業(yè)老師指導(dǎo)或承諾高收益為誘餌，引誘投資者上當(dāng)受騙。

（3）招聘操盤手。對應(yīng)聘者進行短暫炒金培訓(xùn)后，提出如果應(yīng)聘者連續(xù)幾個月內(nèi)每月盈利5%，就可以成為正式員工。為了得到工作，應(yīng)聘者會自己出錢進行投資，但通常情況下應(yīng)聘者不可能連續(xù)數(shù)月盈利，以致上當(dāng)受騙。

（4）網(wǎng)絡(luò)廣告、聊天。在知名網(wǎng)站插播廣告、論壇發(fā)帖、QQ群聊天等形式，吸引投資者注意力，引誘客戶上當(dāng)受騙。

京師律師事務(wù)所證券和投資基金法律事務(wù)部主任劉盼盼也對記者表示，2018年央行、公安部、外匯管理局三部門提示明確，中國人民銀行、原中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、原中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局及其分支機構(gòu)未批準任何機構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。據(jù)《關(guān)于嚴厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》（證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號），凡未經(jīng)批準的機構(gòu)擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為；客戶（單位和個人）委托未經(jīng)批準的機構(gòu)進行外匯按金交易（無論以外幣或人民幣作保證金）的，也屬違法行為。由此，任何機構(gòu)在境內(nèi)開展及代理外匯按金業(yè)務(wù)，均屬違法行為。

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